Carteras Asesoradas

Con el servicio Carteras Asesoradas puedes decidir el rumbo de tus inversiones. Nuestro equipo de expertos se encargará de adaptar tu cartera de inversión en función de tus preferencias para optimizar su rentabilidad. 

Este servicio tiene en cuenta en cada momento la combinación de las distintas clases de activos financieros que hayas seleccionado, adaptados a tu perfil de riesgo y a tus objetivos de inversión. También se tienen en cuenta la actualidad de los mercados y las previsiones de futuro. Así, tu banquero privado ejecutará en tu nombre las recomendaciones personalizadas que hayas aceptado.

Esta solución constituye una excelente herramienta para aprovechar las oportunidades que el mercado te ofrece. 

Documentación: puedes consultar el contrato de servicio de asesoramiento no independiente en materia de inversiones (Carteras Banca Privada y Patrimonios) y el contrato de servicio de asesoramiento independiente en materia de inversiones. En el proceso de contratación lo generaremos personalizado con tus datos.

Información sobre sostenibilidad

En el siguiente enlace se puede consultar la Declaración de BBVA relativa a las principales incidencias adversas del asesoramiento en materia de inversión sobre los factores de sostenibilidad, relativa a aquellos instrumentos financieros que son considerados productos financieros al amparo del Reglamento (UE) 2019/2088 (SFDR).

Por lo que se refiere a aquellos instrumentos financieros que no son productos financieros bajo SFDR, en el siguiente enlace se puede acceder a la declaración de No consideración de las incidencias adversas del asesoramiento en materia de inversión sobre los factores de sostenibilidad.

Tendrás a tu disposición un equipo de expertos en soluciones de inversión y planificación patrimonial que te ayudará a optimizar la rentabilidad de tu dinero:

• Estrategia financiera personalizada según las preferencias geográficas, el perfil del inversor y su situación fiscal. 
• Oportunidades de inversión y soluciones financieras a medida a través de Asesora, una metodología propia de BBVA.
  
• Asesoramiento independiente: seleccionamos los mejores fondos del mercado, propios o de otras gestoras nacionales e internacionales.
• Información periódica y exhaustiva del estado de tu cartera para ayudarte en la toma de decisiones de inversión en cada momento.

A través de tu banquero privado o de la app de BBVA y la web www.bbva.es, podrás hacer un seguimiento de tu cartera con una información completa y detallada:

En tu área personal de la app y bbva.es, tendrás disponible:

• Análisis detallado de cada uno de los instrumentos financieros que componen tu cartera: valoraciones, rentabilidades y pesos de cada activo. Dispones de la opción de personalizar las consultas siguiendo varios criterios.
  
• Movimientos en la cuenta o cuentas de la cartera con información pormenorizada.
• Ganancias y pérdidas generadas en el año y latentes para analizar el impacto fiscal de las operaciones.
• Operaciones de la cartera en un período determinado con detalle de cada una de ellas. 
• Sección de informes, a un solo clic, todo lo que necesitas conocer:
  • Diario: a primer nivel con evolución de la cartera en los últimos trimestres, rentabilidades históricas de la cartera y últimos 12 meses, composición de la cartera con cada uno de los instrumentos que la componen con datos fiscales y rentabilidades de cada uno de ellos, así como perfil general de riesgo.
    Además, operaciones del último mes y mes en curso y, por último, una simulación fiscal gracias a las pérdidas y ganancias latentes de cada partida.
  • Mensual y fiscal: en el primero, detalle de la cartera a cierre de mes con evolución, operaciones, detalle, comparativa contra índice de referencia, comisiones e ingresos recibidos en el caso que aplique, así como información de mercado. En el segundo, información de simulación fiscal de la cartera con pérdidas y ganancias latentes de cada partida en todo lo que se lleva de año. Evaluación de idoneidad conteniendo los datos del último perfilado efectuado.
  • Anual de costes y gastos: para conocer, con total transparencia, los costes soportados durante el año anterior y el impacto en la rentabilidad en las carteras.

Estas son las funcionalidades y la forma de acceder a ellas si la titularidad está bajo sociedad (CIF).