Este servicio está dirigido a clientes de Banca Privada de BBVA que deseen poner a disposición de BBVA un patrimonio a partir de 200.000 euros para que sea gestionado por un equipo profesional. Es necesario realizar previamente una evaluación de idoneidad que determine tu perfil inversor para asegurar que la cartera se ajusta a tus objetivos, tu situación financiera y tus preferencias de sostenibilidad.
Carteras Gestionadas
Tu cartera gestionada por expertos
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Para inversiones iniciales desde 200.000€
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Seleccionamos una cartera modelo adaptada a tu perfil de riesgo.
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Nuestro equipo experto, BBVA Asset Management, gestiona tu cartera.
Nuestra experiencia al servicio de tu inversión
Al contratar la Cartera Gestionada, con una aportación inicial mínima de 200.000€, ponemos a tu disposición el conocimiento financiero, la visión global y la experiencia de un grupo financiero sólido para prestarte tu servicio de gestión discrecional de carteras.
Con este servicio, los equipos de Banca Privada y los de BBVA Asset Management trabajan de forma coordinada para ofrecerte un servicio ajustado a los diversos perfiles de clientes y con visión orientada al largo plazo.
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BBVA Quality Funds
Nuestro aliado en la selección de fondos internacionales
BBVA Quality Funds es la unidad especializada en análisis y selección de este tipo de fondos.
Está compuesta por un equipo de más de 30 profesionales dedicados exclusivamente a identificar oportunidades de inversión entre una amplia red de gestoras internacionales líderes.Gracias a su experiencia, contamos con una arquitectura abierta, con acceso a los mejores productos del mercado, siempre bajo criterios de calidad, consistencia y control de riesgos.
Cómo es la gestión
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Características de la gestión con Banca Privada y BBVA Asset Management
Antes de contratar es necesario realizar una evaluación de idoneidad: un cuestionario que nos permitirá conocer tu situación financiera, tus objetivos de inversión, tu conocimiento y experiencia previa y tu tolerancia al riesgo. También podrás incluir tus preferencias de sostenibilidad.
Según el resultado de esta evaluación, se determinará tu perfil de riesgo asignándote una cartera alineada con uno de nuestros perfiles de inversión, diseñados para buscar un equilibrio entre rentabilidad y riesgo.
Contarás siempre con el acompañamiento de tu banquero privado, quien te ayudará a resolver cualquier duda y a hacer un seguimiento de tu cartera de forma clara y transparente.
Podrás aportar y solicitar reembolsos de la cartera a través de tu banquero, sin tener que desplazarte a una oficina gracias a la firma a distancia.
Riesgos
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Debes tener en cuenta que los fondos en los que invierte la cartera son productos con un determinado nivel de riesgo. Si la evolución de los mercados en los que invierten no es la esperada, es posible que se registren pérdidas, debes estar dispuesto a asumir el riesgo económico derivado de la evolución de tu cartera.
Gastos y comisiones
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Este servicio es retribuido mediante el pago a BBVA de una comisión pactada, un cobro explícito que te permitirá conocer siempre el coste de la gestión asociado al servicio.
El banco, tal y como establece la normativa, no podrá percibir incentivos de terceros (a excepción de los beneficios no monetarios menores) por las inversiones que realice bajo este servicio y, en caso de recibirlos, deberá indicarlo y abonártelos.
Para mayor detalle puedes consultar a uno de nuestros banqueros privados.
Seguimiento
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En tu área personal de la app y bbva.es, tendrás disponible:
- Análisis detallado de cada uno de los instrumentos financieros que componen tu cartera.
- Movimientos en la cuenta.
- Ganancias y pérdidas.
- Operaciones de la cartera en un período determinado.
- Sección de informes: diario, mensual y anual (de costes y gastos).
- Simulación fiscal de ganancias y pérdidas latentes.
Estas son las funcionalidades y la forma de acceder a ellas si la titularidad está bajo sociedad CIF.
Sostenibilidad
Otro pilar fundamental es la sostenibilidad. En Banca Privada de BBVA integramos en nuestro proceso inversor los riesgos y oportunidades medioambientales, sociales y de buen gobierno y tenemos en cuenta las preferencias de nuestros clientes en sostenibilidad a la hora de construir su cartera.
Información en materia de sostenibilidad
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Para más información sobre las características medioambientales o sociales de las inversiones sostenibles consulta los siguientes documentos:
- Información precontractual de los productos financieros a que se refieren el artículo 8, apartados 1, 2 y 2 bis, del Reglamento (UE) 2019/2088 y el artículo 6, párrafo primero, del Reglamento (UE) 2020/852.
- Información periódica de los productos financieros a que se refieren el artículo 8, apartados 1, 2 y 2 bis, del Reglamento (UE) 2019/2088 y el artículo 6, párrafo primero, del Reglamento (UE) 2020/852.
- Información en materia de sostenibilidad relativa a los productos financieros que promueven características medioambientales o sociales.
- Declaración relativa a las principales incidencias adversas de las decisiones de inversión sobre factores de sostenibilidad.
- Declaración relativa a las principales incidencias adversas de las decisiones de inversión sobre factores de sostenibilidad (resumen)
Puedes llamarlo Banca Privada, pero es mucho más
Cuidamos tu patrimonio a través de una gestión integral y te acercamos la actualidad económica para ayudarte a tomar tus decisiones financieras.
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