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¿Qué es BBVA Trader CFDs?
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Márgenes y costes
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Análisis
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Información
Importante:
Los CFD son instrumentos complejos y están asociados a un riesgo elevado de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. Un 76,55 % de los inversores minoristas pierden dinero cuando negocian con CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende el funcionamiento de los CFD y si puede permitirse asumir un riesgo elevado de perder su dinero.
¿Qué son los CFDs y cómo funcionan?
Los CFDs son instrumentos que permiten invertir en los activos subyacentes (acciones, índices, divisas,...) pero sin tener que realizar el desembolso total de la inversión. La inversión en CFDs requiere de un Margen, que es inferior al importe total equivalente de la inversión directa en acciones u otro activo subyacente, lo que expone al inversor al efecto apalancamiento de las ganancias o las pérdidas.
Una vez contratado un CFD, diariamente se liquidarán en la cuenta de efectivo BBVA Trader del inversor las pérdidas o ganancias que se generen cada día, en función del precio de cierre del día, y el del día anterior (o el de apertura de la posición si se ha realizado durante ese día).
Son instrumentos de muy alto riesgo que requieren un seguimiento permanente del inversor, ya que pueden generar grandes pérdidas por el efecto apalancamiento.
En caso de que el Margen requerido disminuya sin que se hubiera cubierto el mismo, la posición se cerrará automáticamente.
Contratos CFDs disponibles en BBVA Trader CFDs
Tienes disponible una amplia gama de CFDs sobre los siguientes activos subyacentes:
- Índices generales y sectoriales más relevantes a nivel global.
- Acciones de los principales mercados mundiales.
- Principales pares de divisas.
¿Aún no tienes la app de BBVA Trader CFDs?
Opera en CFDs desde el móvil con la app de BBVA Trader CFDs
¿A quien están dirigidos los CFDs?
- Los CFDs no son un producto apto para cualquier tipo de inversor.
- Se trata de un producto complejo, apalancado y de alta volatilidad, por lo que tienen un alto riesgo para el inversor.
- Las pérdidas originadas pueden llegar a suponer la totalidad de los fondos que el cliente tuviera depositados en la cuenta de Efectivo de BBVA Trader.
- La velocidad a la que se incrementan las pérdidas es mucho más elevada que en la inversión directa en el activo subyacente, por el efecto apalancamiento.
Por estos motivos, sólo están recomendados para inversores con una amplia experiencia en los mercados y ninguna o baja aversión al riesgo.
Conoce las tarifas BBVA Trader CFDs
Conoce las tarifas BBVA Trader CFDs
A la hora de operar con CFDs es importante que conozcas los costes en los que puedes incurrir en tu operativa. A continuación te mostramos los diferentes costes asociados a la operativa con CFDs en BBVA Trader:
- Costes asociados a la operativa de CFDs sobre accione e índices plus: Coste de intermediación (es decir, Comisión de compra venta) y costes de financiación.
- Costes asociados a la operativa de CFDs sobre resto de activos: Spreads y costes de financiación.
A lo largo de esta sección te explicamos con más detalle cada uno de estos conceptos.
Márgenes
Tipo de CFD | Margen requerido |
---|---|
Tipo de CFD
Acciones |
Margen requerido
Desde 20 % |
Tipo de CFD
Índices bursátiles |
Margen requerido
Desde 5 % |
Tipo de CFD
Divisas |
Margen requerido
Desde 3,33 % |
Una de las principales ventajas, pero también de los riesgos de la operativa con CFDs, es el concepto del apalancamiento. Lo podemos ver en el siguiente ejemplo:
Un inversor que quiere comprar 1.000 acciones de una compañía que cotiza a 10€ tiene que desembolsar 10.000€. En cambio, invirtiendo en CFDs puede operar sobre el mismo activo subyacente desembolsando el 20% de la posición, en este caso 2.000€, con apalancamiento de 5 veces sobre dicho activo subyacente.
Ventajas de esta operativa con CFDs: Si el precio del activo subyacente tiene una variación positiva de un 1%, con un apalancamiento de 5 veces como el del ejemplo, la variación del capital empleado como margen será de un 5% positivo.
Riesgos de esta operativa con CFDs: Por el contrario, ante una variación negativa del precio del activo subyacente del - 1%, la pérdida sobre el capital empleado, como margen será de un – 5%.
Spreads
El spread es la diferencia existente entre el precio de compra y el precio de venta de un activo subyacente determinado. El precio de compra siempre será mayor que el precio de venta. Estos precios siempre estarán disponibles en la pantalla de compra venta, lo que permite comprobar, en todo momento, la diferencia existente entre ambos precios y, por tanto, este coste.
El spread, también llamado “horquilla de precios” es uno de los costes más importantes a la hora de operar con CFDs. Con el spread, el inversor está incurriendo en un coste a la hora de ejecutar una operación. Cuanto más pequeña sea la diferencia entre el precio de compra y de venta, menor será el movimiento del mercado necesario para obtener beneficios, derivado de que un menor spread se traduce en un menor coste para el inversor. Por el contrario, cuanto más amplia sea la diferencia entre ambos precios, mayor será el movimiento de mercado necesario para obtener beneficios, derivados de que un mayor spread se traduce en un mayor coste para el inversor.
Tenemos que tener en cuenta que los CFDs pueden llevar asociados otros costes además del spread, como son el coste de financiación nocturno o la comisión de compra-venta en el caso de los CFDs de acciones.
Ejemplo de Spread en BBVA Trader CFDs:
Alemania 40 Índices | |
---|---|
Alemania 40 Índices
13.312,96 Vender |
13.314,76 Comprar |
En este caso, el spread del índice Alemania 40 es de 1,8 €. Si quisiéramos abrir una posición larga compraríamos a 13.314,76 y, por el contrario, si quisiéramos abrir una posición corta, venderíamos a 13.312,96.
Spreads de BBVA Trader CFDs en los principales subyacentes:
Tipo de CFD | Spreads |
---|---|
Tipo de CFD
Índice España 35 |
Spreads
5 |
Tipo de CFD
Índice Mini España |
Spreads
1 |
Tipo de CFD
Índice Alemania 40 |
Spreads
1,8 |
Tipo de CFD
Índice Mini Alemania 40 |
Spreads
0,4 |
Tipo de CFD
Índice US 30 |
Spreads
2,6
|
Tipo de CFD
Índice US 100
|
Spreads
1,8
|
Tipo de CFD
Índice US 500
|
Spreads
0,60
|
Tipo de CFD
Índices PLUS
|
Spreads
Spread de mercado
|
Tipo de CFD
Acciones
|
Spreads
Spread de mercado
|
Tipo de CFD
EUR/USD
|
Spreads
0,0001
|
Tipo de CFD
EUR/GBP
|
Spreads
0,0002
|
Tipo de CFD
GBP/USD
|
Spreads
0,0002
|
Comisiones
Comisiones de intermediación
En los CFD sobre acciones e índices plus, existe una comisión de compra venta sobre el nocional de la operación cada vez que se abre o se cierra una posición. Esta comisión se carga en la cuenta de efectivo del cliente en el momento de la operación. Para los CFD sobre acciones, existe un mínimo de 6 € por operación lo que significa que si la comisión aplicable no supera los 6 €, el cargo mínimo de 6€ será aplicado. En el caso de los CFD sobre índice plus esa comisión es desde 2,5 € hasta 6 € por contrato, en función del índice plus que se negocie.
Por otro lado, las operaciones telefónicas de cualquier CFD tendrá un recargo de 9,95 € por operación u orden ejecutada, salvo que el Sistema no esté operativo.
Coste de Financiación
Tipo de CFD | Posición Larga | Posición Corta |
---|---|---|
Tipo de CFD
Acciones |
Posición Larga
2,5% + tipo interés de referencia*
|
Posición Corta
2,5% - tipo de interés de referencia* |
Tipo de CFD
Índices Bursátiles |
Posición Larga
2,5% + tipo de interés de referencia*
|
Posición Corta
2,5% - tipo de interés de referencia* |
Tipo de CFD
Monedas |
Posición Larga
1%
- tipo de interés de referencia 1*,** + tipo de interés de referencia 2*,** |
Posición Corta
1%
+ tipo de interés de referencia 1*,** - tipo de interés de referencia 2*,** |
Tipo de CFD
Índices Plus
|
Posición Larga
0% + tipo de interés de referencia*
|
Posición Corta
0% - tipo de interés de referencia*
|
* Consulta en la tabla inferior la lista de los tipos de interés de referencia aplicables a cada CFD.
** El tipo de cambio 1 y el tipo de cambio 2 se incluyen en el cálculo de la base de cálculo para las divisas, y ambos tipos de cambio representan los tipos de referencia para las respectivas monedas. Ejemplo: Para una posición larga en EUR / USD, la moneda 1 representa el Euribor 1M y la moneda 2 representa el SOFR.
Ejemplo de costes de financiación de una posición larga de un CFD EUR/USD, con un nocional de 10.000 EUR y un periodo de mantenimiento de un día
Coste de financiación diario = (Tipo fijo – Euribor 1M + SOFR) x Nocional EUR / 365 = (1% - (-0,54%) + 0,15%) x 10.000 / 365 = 1,69% x 10.000 EUR / 365 = 0,46 EUR.
Lista de tipos de interés de referencia:
Divisa | Tipo de interés de referencia |
---|---|
Divisa
AUD |
Tipo de interés de referencia
BBSW 1M |
Divisa
CAD |
Tipo de interés de referencia
CORRA |
Divisa
CHF |
Tipo de interés de referencia
SARON |
Divisa
CZK |
Tipo de interés de referencia
PRIBOR 1M |
Divisa
DKK
|
Tipo de interés de referencia
CIBOR-1M
|
Divisa
EUR |
Tipo de interés de referencia
EURIBOR 1M
|
Divisa
GBP
|
Tipo de interés de referencia
SONIA
|
Divisa
HKD
|
Tipo de interés de referencia
HKD ON Index Swap
|
Divisa
HUF
|
Tipo de interés de referencia
BUBOR 1M
|
Divisa
JPY
|
Tipo de interés de referencia
TONIA
|
Divisa
NOK
|
Tipo de interés de referencia
NIBOR 1M
|
Divisa
NZD
|
Tipo de interés de referencia
NZD-BKBM 1M (AVG)
|
Divisa
PLN
|
Tipo de interés de referencia
WIBOR 1M
|
Divisa
SEK
|
Tipo de interés de referencia
STIBOR 1M
|
Divisa
SGD
|
Tipo de interés de referencia
SGD ON Deposit
|
Divisa
USD
|
Tipo de interés de referencia
SOFR
|
Divisa
ZAR
|
Tipo de interés de referencia
JIBAR 1M
|
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