Prem Intro
Suggeriments

    Carteres gestionades

    Un servei orientat a clients que volen delegar a BBVA la gestió del seu patrimoni

    • Les carteres són un instrument que diversifica en funció del teu perfil de risc i gestiona activament els actius contractats.
    • Es pot accedir a les carteres gestionades de Banca Privada a partir dels 200.000 euros.

    Què m'ofereix el servei de gestió discrecional de carteres?

    • Cada decisió d'inversió de les carteres es pren segons la visió i coneixement dels especialistes de BBVA, amb l'objectiu de cercar la màxima rendibilitat, preservant el patrimoni dels nostres clients i tenint en compte la situació econòmica i les oportunitats d'inversió. Les carteres estan perfectament diversificades i s'ajusten al teu perfil de risc i els teus objectius d'inversió, mitjançant una gestió activa i un monitoratge continuat.

      Els nostres especialistes creen diferents perfils adaptats a les diferents necessitats per oferir un valor afegit en matèria d'assessorament, planificació i seguiment.

      • T'ajudem a prendre les teves decisions, visualitzant quin pot ser el futur de les teves inversions.
      • Planifiquem: analitzem les teves preferències per trobar les inversions més eficients des d'un punt de vista fiscal.
      • Fem un seguiment per seguir l'evolució de les teves inversions i, finalment, recompensar la teva fidelitat. 

      Documentació: pots consultar el contracte del servei de gestió discrecional de carteres amb delegació (Carteres Banca Privada) i el contracte del servei de gestió discrecional de carteres de patrimonis. En el procés de contractació, el generarem personalitzat amb les teves dades.

    Distribució d'actius per perfil de risc

     
    RENDA VARIABLE
    RENDA FIXA I MONETARIS 
    INVERSIÓ ALTERNATIVA I UCITIS
    MOLT BAIX
    0%
    90 %
    10%
    BAIX
    20%
    70 %
    10%
    MITJÀ
    35 %
    55 %
    10%
    ALT
    55 %
    35 %
    10%
    MOLT ALT
    80 %
    20%
    0%

    Riscos

    • Has de tenir en compte que els instruments financers en què inverteix la cartera són productes amb un determinat nivell de risc. Si l'evolució dels mercats en què inverteixen no és l'esperada, és possible que es registrin pèrdues, per la qual cosa has d'estar disposat a assumir el risc econòmic derivat de l'evolució de la teva cartera.

    Així gestionem la teva cartera

    • Enfocament patrimonialista

      Mantenint l'assignació d'actius dins l'objectiu a llarg termini per fer front a la inflació.

    • Disciplina i objectivitat

      En la presa de decisions, sense biaix emocional afectat per l'entorn.

    • Gestió professional

      Aportant valor amb l'experiència i dedicació del nostre equip i potenciant les eines de control de risc i eficiència.

    • Monitoratge

      Fent un seguiment constant de la inversió i gestionant-la de forma activa.

    • Diversificació real

      Amb una combinació equilibrada de fons de les més reconegudes gestores internacionals, seleccionats per treure el màxim potencial per a cada nivell de risc.

    • Capacitats del Grup BBVA

      Disposem de l'experiència i la professionalitat del Comitè d'Inversions de BBVA Banca Privada, el CIO de Banca Privada, l'experiència en anàlisi econòmica de BBVA Research i Quality Funds com la plataforma d'anàlisi i selecció de fons internacionals de BBVA.

    Seguiment de la teva cartera

    • A través del teu banquer privat o de l'app de BBVA i el web www.bbva.es, podràs fer un seguiment de la teva cartera amb una informació completa i detallada:

      A la teva àrea personal de l'app i bbva.es, tindràs disponible:

      • Anàlisi detallada de cadascun dels instruments financers que componen la teva cartera: valoracions, rendibilitats i pesos de cada actiu. Tens l'opció de personalitzar les consultes seguint diversos criteris.
      • Moviments al compte o comptes de la cartera amb informació detallada.
      • Guanys i pèrdues generats durant l'any i latents per analitzar l'impacte fiscal de les operacions.
      • Operacions de la cartera en un període determinat amb detall de cadascuna. 
      • Secció d'informes, a un sol clic, tot el que has de conèixer:
        • Diari: a primer nivell amb evolució de la cartera durant els últims trimestres, rendibilitats històriques de la cartera i últims 12 mesos, composició de la cartera amb cadascun dels instruments que la componen amb dades fiscals i rendibilitats de cadascun, així com perfil general de risc.
          A més, operacions de l'últim mes i mes en curs i, finalment, una simulació fiscal gràcies a les pèrdues i als guanys latents de cada partida.
        • Mensual i fiscal: en el primer, detall de la cartera a tancament de mes amb evolució, operacions, detall, comparativa contra índex de referència, comissions i ingressos rebuts, si escau, així com informació de mercat. En el segon, informació de simulació fiscal de la cartera amb pèrdues i guanys latents de cada partida en tot el que portem d'any. Avaluació d'idoneïtat amb les dades de l'últim perfilat efectuat.
        • Anual de costos i despeses: per conèixer, amb total transparència, els costos suportats durant l'any anterior i l'impacte en la rendibilitat a les carteres.

      Aquestes són les funcionalitats i la manera d'accedir a elles si la titularitat està sota societat (CIF).

    Informació de la teva cartera al dia

    T'expliquem com pots fer el seguiment de la teva cartera d'inversions BBVA dia a dia en aquest vídeo.

    Si ets una persona jurídica, aquí t'expliquem com fer el seguiment de la teva cartera.

    Vegeu vídeo

    Sostenibilitat

    Un altre pilar fonamental és la sostenibilitat. A Banca Privada de BBVA integrem en el nostre procés inversor els riscos i oportunitats mediambientals, socials i de bon govern i tenim en compte les preferències dels nostres clients en sostenibilitat a l'hora de construir la seva cartera. 

    Informació en matèria de sostenibilitat

    Dona d'alta i fes les operacions de la teva cartera sense anar a l'oficina

    Pots signar fàcilment l'alta digital de la teva nova cartera: el test d'idoneïtat, documentació precontractual, compte corrent, compte de valors i contracte de la cartera. A més, podràs fer aportacions i sol·licitar reemborsaments de la cartera, a través del teu banquer, sense haver de desplaçar-te a una oficina, gràcies a la signatura a distància.

    Gestiona les teves finances des de l'app de BBVA

    El teu banquer i tu connectats des del mòbil, per rebre tot el suport que la gestió del teu patrimoni necessita. A més, podràs fer el seguiment de les teves inversions, signar documents i moltes coses més.
    Vegeu vídeo

    També et podria interessar

    T'interessa?

    Línia exclusiva de Banca Privada

    900 108 586

    Truca'ns per resoldre els teus dubtes o concertar una cita.

    Línia exclusiva de Banca Privada

    900 108 586

    Carteres Assessorades
    Truca'ns