Carteiras asesoradas

Co servizo Carteiras Asesoradas podes decidir o rumbo dos teus investimentos. O noso equipo de expertos encargarase de adaptar a túa carteira de investimento en función das túas preferencias para optimizar a súa rendibilidade. 

Este servizo ten en conta en cada momento a combinación das distintas clases de activos financeiros que seleccionaches, adaptados ao teu perfil de risco e aos teus obxectivos de investimento. Tamén se teñen en conta a actualidade dos mercados e as previsións de futuro. Así, o teu banqueiro privado executará no teu nome as recomendacións personalizadas que aceptaches.

Esta solución constitúe unha excelente ferramenta para aproveitar as oportunidades que o mercado che ofrece. 

Documentación: podes consultar o contrato de servizo de asesoramento non independente en materia de investimentos (Carteiras Banca Privada e Patrimonios) e o contrato de servizo de asesoramento independente en materia de investimentos. No proceso de contratación xerarémolo personalizado cos teus datos.

Información sobre sostibilidade

Na seguinte ligazón pódese consultar a Declaración do BBVA relativa ás principais incidencias adversas do asesoramento en materia de investimento sobre os factores de sostibilidade, referente aos instrumentos financeiros que son considerados produtos financeiros ao abeiro do Regulamento (UE) 2019/2088 (SFDR).

En relación cos instrumentos financeiros que non son produtos financeiros baixo o SFDR, na seguinte ligazón pódese acceder á declaración de non consideración das incidencias adversas do asesoramento en materia de investimento sobre os factores de sostibilidade.

Terás á túa disposición un equipo de expertos en solucións de investimento e planificación patrimonial que che axudará a optimizar a rendibilidade do teu diñeiro:

• Estratexia financeira personalizada segundo as preferencias xeográficas, o perfil do investidor e a súa situación fiscal. 
• Oportunidades de investimento e solucións financeiras á medida a través de Asesora, unha metodoloxía propia do BBVA.
  
• Asesoramento independente: seleccionamos os mellores fondos do mercado, propios ou doutras xestoras nacionais e internacionais.
• Información periódica e exhaustiva do estado da túa carteira para axudarche na toma de decisións de investimento en cada momento.

A través do teu banqueiro privado ou da app do BBVA e o web www.bbva.es, poderás facer un seguimento da túa carteira cunha información completa e detallada:

Na túa área persoal da app e bbva.es, terás dispoñible:

• Análise detallada de cada un dos instrumentos financeiros que compoñen a túa carteira: valoracións, rendibilidades e pesos de cada activo. Dispós da opción de personalizar as consultas seguindo varios criterios.
  
• Movementos na conta ou contas da carteira con información pormenorizada.
• Ganancias e perdas xeradas no ano e latentes para analizar o impacto fiscal das operacións.
• Operacións da carteira nun período determinado co detalle de cada unha delas. 
• Sección de informes. A un só clic, todo o que necesitas coñecer:
  • Diario: a primeiro nivel con evolución da carteira nos últimos trimestres, rendibilidades históricas da carteira e últimos 12 meses, composición da carteira con cada un dos instrumentos que a compoñen con datos fiscais e rendibilidades de cada un deles, así como perfil xeral de risco.
    Ademais, operacións do último mes e mes en curso e, por último, unha simulación fiscal grazas ás perdas e ganancias latentes de cada partida.
  • Mensual e fiscal: no primeiro, detalle da carteira no peche de mes con evolución, operacións, detalle, comparativa contra o índice de referencia, comisións e ingresos recibidos no caso que proceda, así como información de mercado. No segundo, información de simulación fiscal da carteira con perdas e ganancias latentes de cada partida en todo o que se leva de ano. Avaliación de idoneidade con inclusión dos datos do último perfil efectuado.
  • Anual de custos e gastos: para coñecer, con total transparencia, os custos soportados durante o ano anterior e o impacto na rendibilidade das carteiras.

Estas son as funcionalidades e a forma de acceder a elas se a titularidade está baixo sociedade (CIF).